ClaudeにBillingMartをつなぐ — 請求書の下書きと経費を会話で扱う

ClaudeからBillingMartの請求書と経費を扱う仕組み

BillingMartは、小規模事業者向けの請求・支払い管理サービスです。請求書と見積書を送り、カード払いのリンクで入金を受け、支払いが遅れた相手には督促を出します。仕入先からの請求(買掛)も同じ画面で管理します。

このサービスのMCPサーバーをClaudeにつなぐと、請求書の下書き、顧客の検索、経費の記録、売掛金の確認を、会話から頼めるようになります。接続先のURLは https://api.billingmart.com/mcp です。Claudeのコネクタ一覧では「Anthropic verified」の表示があり、提供元はBillingMart.com LLC、カテゴリは金融サービスと生産性、追加は2026年10月です。

仕組みの要点は1つです。Claudeが作るものは下書きか記録で、顧客に届くもの、お金が動くものは人の承認を待ちます。

• 請求書や見積書は、下書きとして作られる
• 送信、督促メール、入金の記録、返金は「依頼」として積まれ、BillingMart側で承認されて初めて実行される
• 承認の方式は接続ごとに選べる(Ask、Plan、Auto)

コネクタ全般の考え方はClaudeのコネクタとはにまとめています。同じ経費・支払い系ではClaudeとPayhawkの連携やClaudeとNavanの連携も、承認の置き方を比べる材料になります。

Claudeに接続する手順

接続はClaudeのコネクタ一覧から行います。BillingMartのアカウントが前提で、サインインは必須です。

手順

接続から最初の依頼まで

1. 1

   コネクタ一覧でBillingMartを追加する

   Claudeのコネクタ一覧でBillingMartを探し、追加します。一覧の掲載ページには「Add to Claude」のボタンがあります。

2. 2

   BillingMartのアカウントでサインインする

   BillingMart側のページに移り、自分のアカウントで認可します。方式はOAuthで、権限は接続ごとに範囲が絞られます。

3. 3

   最初は読み取りの依頼から始める

   顧客の検索や、未払い請求書の一覧のような読み取りで動作を確かめます。書き込みはその後です。

操作の範囲は、サインインした本人がBillingMartで持つ権限と同じです。BillingMartのチームには、オーナー、管理者、スタッフ、閲覧者の4つの役割があります。閲覧者の権限でつないだなら、下書きの作成まで頼める保証はありません。接続前に、自分の役割を確かめておくと迷いません。

提供元は、本番のデータに触れずに試せるサンドボックスのワークスペースも用意しています。最初の接続はこちらで行うと、顧客や売上に影響しません。サンドボックスをデモ用データに戻す操作も、書き込み側のツールに含まれています。

読めるもの、下書きにできるもの

BillingMartの説明では、読み取りのツールが110個、書き込みのツールが179個とされています。読み取りは次のような範囲です。

• 事業のプロフィール、顧客、請求書、見積書、支払い、支払いリンク
• 売掛・買掛の年齢別集計(エイジング)、キャッシュフロー予測、会計向けの書き出し
• 定期請求のスケジュール、時間記録、経費、走行距離
• 仕入先と、支払う予定の請求書
• 通知、チームメンバー、APIキー、Webhookの状況などの設定情報

書き込み側は「下書きまたは記録を作る」か「依頼を出す」かのどちらかです。顧客、請求書、見積書、経費、仕入先、支払いの記録などが含まれます。

ここで1点、数字の食い違いがあります。Claudeのコネクタ一覧のページは、ツールを「Show all 168 tools」と案内しています。BillingMartのサイトは、読み取り110個と書き込み179個の合計で説明します。数え方の違いなのか、公開範囲の違いなのかは、どちらのページにも書かれていません。ツール名を指定して依頼したいときは、手元のClaudeで実際に見えているツール一覧を基準にしてください。

コネクタ一覧に見えるツール名の一部を挙げます。名前から用途が読み取れるものに絞っています。

一覧の先頭付近には、activate_live_gateway や charge_saved_method、create_api_key のような、お金の動きや認証情報に関わる名前もあります。これらがどのモードで実行できるかは、次の節の承認の仕組みで決まります。

送信と課金は誰が承認するか

BillingMartは、Claudeのような外部アシスタントが出す依頼の扱いを、接続ごとの3つのモードで切り替えます。

Autoには条件がつきます。オーナーだけが、第二要素でサインインし直したうえで有効にでき、さらに自動承認ルールを含むプランが必要です。ルールは種類、金額、1日あたりの件数で上限を決めます。

そのAutoでも、外部アシスタントからの返金、請求書の取り消し(void)、カードや銀行口座の入力といった「常に自動にならない依頼」は、人の承認を待ちます。サイトの記述にそのまま従えば、Claudeを接続した場合の最悪のケースは「下書きが増える」ことで、「顧客に勝手に請求が飛ぶ」ことではありません。ただしAutoを使う場合は、ルールの上限額と件数を自分で決めることになります。

依頼として出せる操作は、次の5つです。

• 請求書の送信
• 見積書の送信
• 支払い督促の送信
• 現金、小切手、振込による入金の記録
• 支払いの返金

下書きから経費の再請求までの流れ

実際の依頼は、現場で使う言葉で足ります。BillingMartのサイトは、次のような依頼文を例に挙げています。

Bill Northgate Property Co. for Tuesday: six hours of hedge work and the green-waste run.

サイトの例では、アシスタントが2行の請求書(INV-1042)を下書きし、送信は「依頼」として出して止まる、という流れで示されています。日本語でも、次のように頼む形になります(以下は依頼文の一例です)。

先週の火曜に作業した件を、顧客の北門不動産さん宛てに請求書の下書きにして。作業は6時間分と、廃材の運搬費。送信はせず、下書きのまま見せて。

下書きを確認し、金額と明細がよければ、BillingMartの画面で承認します。承認までの区切りが明確なので、Claude側に「送ってよいか」を何度も尋ねさせる必要はありません。

経費と時間を請求書に乗せる

請求書の下書きに、経費や作業時間を載せる使い方もできます。BillingMartの機能として、次の3つが挙げられています。

• 時間記録: 作業時間を記録し、請求書に再請求する。同じ時間を二重に請求しない作りになっている
• 経費: 費用に上乗せ額(マークアップ)をつけて再請求するか、自分の経費として持つかを選べる
• 走行距離: 自分の単価で距離を記録し、他の明細と同じように請求書へ載せられる

たとえば「今月、この顧客のために立て替えた材料費を経費として記録し、上乗せ10パーセントで請求書の下書きに入れて」と頼む形です。上乗せの率や、どの請求書に載せるかを、依頼文で決めておくのがポイントです。

買掛と請求レポートの確認

入ってくるお金だけでなく、払うお金も同じ会話で扱えます。仕入先の請求書は、写真から下書きに読み取る機能があり、期日と承認の手順も持ちます。

「今週が期限の支払いを一覧にして」「売掛の年齢別集計を出して、60日を超えているものを教えて」のような依頼は、読み取りだけで完結します。書き込みを伴わないので、承認の画面も出ません。

日本の適格請求書で使う前に確かめる点

国内の事業者が使うなら、最初に気になるのは適格請求書(インボイス)への対応でしょう。BillingMartのトップページの機能一覧と説明文には、日本の適格請求書、登録番号、消費税の区分記載に関する記述がありません。税に関する主な記述は、仕入先の「税ID」、収入と支出の「所得・税のサマリー」、税区分(tax categories)です。

日本向けの運用で、事前に確認したい点は次の4つです。

日本語は、翻訳済みとして挙がっている5言語に入っていません。適格請求書は、登録番号、税率ごとの対価の額と税額などの記載が求められる書類です。必要な記載が出せるかは、BillingMartの請求書テンプレートで項目を足せるかどうかにかかっています。テンプレートは、AI Studioで「レイアウトを説明すると、実際のレンダラーで描いたプレビューが出る」仕組みです。ただし、これが登録番号や税額の表示欄を作れるかどうかは、ページに記述がありません。

実務では、サンドボックスのワークスペースで日本向けの請求書を1枚作り、記載事項を目で突き合わせるのが確実です。受け取った請求書の側から記載事項を点検するやり方は、適格請求書の記載事項をClaudeで点検する手順で扱っています。発行側の請求書にも、同じ点検の観点が使えます。

送信上限とプランの見方

BillingMartは、受け取る代金に対する手数料の割合を取りません。月額は定額で、カード決済の手数料は決済事業者の通常の料率が適用されます。オプションのカード手数料プログラムを有効にしている場合のみ、顧客側が手数料を負担します。

料金の中身は、プランごとの「月間の送信上限」で決まります。

• 下書きは上限に数えない。数えるのは請求書を送ったとき
• 上限に達しても、送信済みの請求書は有効で、支払いも受け付ける
• 上限に達すると待たされるのは、新しい請求書の送信と、支払いリンクの作成または再有効化
• 下書きの保存、見積書の送信、入金の記録は、上限に達しても行える

月の区切りは、ワークスペースのタイムゾーンで決まります。Claudeから大量に下書きを作っても、送信の数が増えない限り上限には影響しません。

MCPサーバーがどのプランで使えるかは、BillingMartの料金ページに書かれています。無料プランがあることはサイトに明記されていますが、無料プランでMCPが使えるかどうかは、このページには出ていません。接続の前に料金ページで確かめてください。

使い始める前の確認

• Claude側: コネクタ一覧のBillingMartのページで、追加後に見えるツールの名前を確認する
• BillingMart側: 自分の役割と、接続のモードがAskになっているかを確認する
• 日本の税務書類: サンドボックスで請求書を1枚作り、適格請求書の記載事項が出せるかを見る
• 情報の扱い: 提供元は第三者の開発者です。コネクタ一覧のページにも「信頼できる開発者のコネクタだけを使う」という注意があります

結論として、BillingMartのコネクタは、下書きと読み取りを会話に移し、送信と課金は人に残す設計です。Claudeに任せる範囲を広げるときは、モードをAskからAutoに上げる前に、承認画面に届く依頼の中身を一定期間見ておくと、上限額の見当をつけやすくなります。