Claudeで家族信託・任意後見のヒアリングを論点表に整理する手順

家族信託や任意後見の相談では、面談が終わった時点でメモが「親の財産の話」「長男への不安」「施設の話」と、順不同のまま残ります。契約の設計に使うには、誰が何を預かり、誰が受け取り、いつ終わるのかを項目ごとに並べ直す必要があります。

この作業はClaudeに向いています。委託者の面談メモを匿名の要約にして渡し、論点を表に落とし、専門家が確かめる順に並べさせる使い方です。契約の中身を決める役目と、法的な判断は、弁護士や司法書士などの専門家に残ります。

この記事は法的助言ではありません。条文は信託法と任意後見契約に関する法律の本文から引用しています。

論点表にする前に、2つの制度の違いを押さえる

家族信託と任意後見は、どちらも「判断力が落ちる前に備える」制度として並べて相談されます。契約の骨格は別物です。

信託法は、特定の者が一定の目的に従って財産の管理や処分などをすべきものとすることを、信託と定めています。登場するのは委託者、受託者、受益者の三者です。受益者は受益権を有する者で、信託財産は受託者に属する財産のうち信託により管理・処分すべきものを指します。

任意後見契約に関する法律は、委任者が受任者に、精神上の障害で判断能力が不十分な状況での「生活、療養看護及び財産の管理に関する事務」を委託し、代理権を付与する契約と定めています。効力は、家庭裁判所が任意後見監督人を選任した時から生じます。

面談では両方の話が混ざって出てきます。Claudeには、発言を最初から2つの制度に振り分けさせず、まず「財産を移す話」と「事務を任せる話」に分けさせると、後の表が崩れません。

面談メモを渡す前に、匿名の要約へ落とす

家族信託の面談メモには、委託者の氏名、住所、不動産の地番、口座、家族の名前、病状が入っています。論点の整理に必要なのは、続柄、財産の種類と規模、本人の希望、気がかりの中身です。次の順で絞ります。

1. 氏名は「委託者A」「長男B」「長女C」のように役割記号へ置き換える
2. 地番・口座番号・施設名は「自宅不動産(甲)」「普通預金(乙)」「入居施設(丙)」にする
3. 対応表(A=誰か)は、メモの外の事務所の記録に残し、Claudeには渡さない
4. 病名や認知症の程度は、判断能力の話に必要な範囲の一語に落とす

仮名にしても、珍しい経歴や地域で知られた事情が残ると、当事者が分かってしまうことがあります。置換だけで足りるかどうかは、専門家がメモを読み直して決めます。匿名化の粒度の考え方と画面の使い分けは、初回相談の面談メモを受任前チェックに整理する手順にまとめています。

Projectsに置くのは、指示と条文の抜粋まで

論点表づくりは、毎回同じ型の作業です。Projectsに型を置いておくと、案件が変わっても同じ表が出ます。

公式ヘルプによると、プロジェクトは独立したチャット履歴とナレッジを持つ作業場所で、無料アカウントでも使えます。ただし無料アカウントのプロジェクトは最大5つです。ナレッジには文書やテキストを置き、プロジェクト指示でClaudeの口調や立場を決められます。

ここで一つ、設計に響く仕様があります。同じプロジェクトの中でも、チャットをまたいでは文脈が共有されません。共有したい情報は、ナレッジに追加する必要があります。

案件ごとにチャットを分けるのは、この仕様が使えるからです。ナレッジに他の案件の要約を溜めないかぎり、ある委託者の話が別の委託者の表に混ざる経路を作らずに済みます。

メモリーにも注意が要ります。公式ヘルプでは、プロジェクトごとに独自のメモリーがあり、プロジェクトの作業中はアカウント側のメモリーも併用されます。完全に切り離したいときは、プロジェクトのページで「Use account memory」をオフにします。チャット単位では、最初のメッセージを送る前に「+」メニューの「Memory」をオフにすれば、そのチャットはプロジェクトのメモリーを使わず、書き込みもしません。

事務所内で共有する場合は、TeamとEnterpriseのプランだけが対象です。権限は「Can view」と「Can edit」に分かれます。Can viewでもプロジェクトの中身、ナレッジ、指示を見られてチャットもできるので、条文の抜粋や指示を共有する目的に向きます。面談の要約を置いた場所は、共有先を絞る前提で考えます。

なお、公式ヘルプには新しい版のプロジェクト(ベータ)の案内もあります。段階的に提供され、既存のプロジェクトも一部のユーザーから移行が始まっています。以下の画面名(Use account memory、Can viewなど)は、現行のプロジェクト画面のものです。

プロジェクト指示に書く論点表のルール

指示の骨子を、例として書きます。公式の文例ではなく、この用途向けに組んだ形です。

あなたは家族信託・任意後見の相談を整理する補助者です。
入力は匿名の面談要約です。氏名や口座番号は含まれません。
出力は次の2つの表だけにします。
1. 家族信託の論点表(列: 論点 / 面談での発言 / 不足している情報 / 条文の手がかり)
2. 任意後見の論点表(列: 論点 / 面談での発言 / 不足している情報 / 条文の手がかり)
守ること:
- 面談要約にない事実を補わない。不明は「不足」と書く。
- 契約の可否や有利不利は判断しない。確認項目として挙げる。
- 条文の手がかりは、ナレッジに入れた抜粋の条番号だけを書く。
- 最後に、専門家が先に確認する順の一覧を付ける。

3つ目の約束が肝心です。ナレッジの抜粋にない条番号を書かせないだけで、Claudeが記憶で条文を引いて誤る経路が減ります。表の「条文の手がかり」は、抜粋と一致するかを必ず人が見ます。

家族信託の論点表に入れる行

面談の発言を受けて、表に立てる行は次のとおりです。法律の定めと照らして、聞き漏らしやすい箇所を拾っています。全項目の網羅ではありません。

終了事由の行は、聞き方で出力が変わります。信託法163条は、目的の達成や不能のほか、信託行為で定めた事由が生じたときに終了すると定めています。また164条は、委託者と受益者が合意すれば、いつでも信託を終了できるとしています。ただし信託行為に別段の定めがあればそちらが優先します。面談で「亡くなったら終わり」と語られても、それが契約にどう書かれる想定なのかは、表の「不足している情報」に残す項目です。

遺言による信託の場合、委託者の相続人は委託者の地位を承継しません(信託法147条)。ただし信託行為に別段の定めがあるときは、その定めによります。相続人が誰かの話は、面談で出ているのに表に落ちないことが多い行です。

債権者の行は、見落とすと後で響きます。委託者が債権者を害することを知って信託をした場合、債権者が民法の詐害行為の取消しを請求できる旨が信託法11条にあります。借入や連帯保証の話が一言でも出ていたら、この行を立てます。

任意後見の論点表に入れる行

任意後見は、契約の方式と効力の始まりが決まっているため、論点が手続の順に並びます。代理権の範囲は、契約で委託する事務を列挙した書面を指す言葉として、以下では代理権目録と呼びます。

代理権目録の行は、面談の発言を事務の単位に割る作業が中心になります。「お金の管理を任せたい」という一言を、預貯金の管理、年金の受領、税の手続き、といった事務の候補に分けさせ、各候補に「本人が希望したか」「受任者の発言か」を添えさせます。希望した主体を分けておくと、専門家が本人の意思を確かめるべき箇所が見えます。任意後見人は本人の意思を尊重し、心身の状態や生活の状況に配慮しなければならない(同法6条)ためです。

監督人の行も、聞き漏らしが多い箇所です。任意後見受任者、任意後見人の配偶者、直系血族、兄弟姉妹は、任意後見監督人になれません(同法5条)。「親族の誰かに監督してほしい」という希望が出たときは、この行で止まります。

解除の行には、段階の違いが入ります。監督人の選任前なら、本人または受任者は公証人の認証を受けた書面でいつでも解除できます。選任後は、正当な事由があるときに限り、家庭裁判所の許可を得て解除する扱いです(同法9条)。契約を結んだ後に気が変わったらどうするか、という質問に使える材料です。

専門家が確認する順に並べ替える

表ができたら、最後に優先順位をつけます。法律に確認順の定めはないので、ここは並べ方の案です。次の3段に分けて、Claudeに仕分けさせます。

仕分けを依頼するときは、各行の根拠を「面談の発言」か「条文の手がかり」に限らせます。Claudeが独自の事情を持ち込むと、優先度が誤って入れ替わります。例えば次のように頼みます。

2つの表の全行を、先に確認 / 次に確認 / 最後に確認の3段に分けてください。
分けた理由は、各行について1文で、面談の発言か条文の手がかりを使って書いてください。
判断できない行は「専門家が決める」と書いてください。

出力を受け取った後の検証

表をそのまま使わず、次の4点を確かめます。

• 条文の手がかりの条番号が、ナレッジの抜粋と一致するか
• 面談の発言欄に、要約にない内容が混ざっていないか
• 「不足している情報」が空の行が、本当に聞き取れているか
• 匿名の記号が、別人を指す記号と取り違えられていないか

一番多いのは、「不足している情報」が空欄の行です。空欄は聞き取れた印ではなく、Claudeが補ったか、表を埋める圧に流された印であることがあります。空欄の行ほど、元の要約を読み返します。

隣接する書類との線引き

同じ「備え」の相談でも、書類が変われば型が変わります。成年後見が始まった後の財産目録は成年後見の財産目録と収支予定表を、通帳と請求書からClaudeで下書きするで、遺言やエンディングノートの下書きはClaudeで遺言・エンディングノートの下書きを整理する方法で扱っています。この記事の表は、契約を設計する前段の論点出しに限った型です。

まとめ

家族信託と任意後見の面談は、「財産を移す話」と「事務を任せる話」に分けると表になります。匿名の要約をチャット単位で渡し、条文の抜粋はナレッジに置き、条番号の出どころを抜粋に限るのが、この型の核です。

Claudeに任せるのは、論点を拾って並べるところまでです。どの行を契約に入れるか、本人の意思をどう確かめるかは、専門家と本人の間で決まります。表は、そのときの質問リストとして使えます。